O próximo passo é criar contas para os clientes que você deseja oferecer crédito em sua loja. As contas podem ser criadas de três diferentes formas:

• Conta individual (Admin VTEX)
• Múltiplas contas em massa (Admin VTEX)
• Conta individual (Customer Credit API)

As contas criadas na app do Customer Credit não tem relação ou compartilham dados com a base de clientes cadastrada nas entidades do Master Data da loja. Para que um cliente possa utilizar o Customer Credit como meio de pagamento, a sua conta deve ser cadastrada pelo lojista na app mesmo que o cliente já possua uma conta na loja.

Para cadastrar um novo cliente no Customer Credit, siga os passos abaixo:

1. No Admin VTEX, acesse Aplicativos > Customer Credit > Contas, ou digite Contas na barra de busca no topo da página.
2. Na tela de Contas, clique no botão NOVO.
3. Em Identificação, selecione o Tipo de documento e preencha os campos Documento e Email com as informações do cliente que deseja cadastrar.
4. Em Crédito, insira em os valores de Limite de crédito (BRL) e da Tolerância que deseja disponibilizar ao cliente.
5. Clique em Confirmar.

O preenchimento do campo Email é obrigatório, pois a plataforma VTEX utiliza essa informação apra realizar a autenticação de acesso do cliente aos limites de crédito da sua conta. Para mais informações sobre proteção de dados, acesse Segurança do SmartCheckout.

A partir deste momento, a nova conta criada será exibida na tela de Contas.

Para criar múltiplas contas ao mesmo tempo (em massa) no Customer Credit, você pode utilizar uma planilha modelo no formato CSV (Comma Separated Value) contendo as informações de cada cliente. Siga os passos abaixo para criar múltiplas contas:

1. No Admin VTEX, acesse Aplicativos > Customer Credit > Contas, ou digite Contas na barra de busca no topo da página.
2. Na tela de Contas, clique no botão IMPORTAR.
3. Em Deseja criar ou atualizar contas?, selecione a opção Criar e clique em CONTINUAR.
4. Clique em BAIXAR MODELO. Um modelo de planilha no formato .csv será enviado para o seu dispositivo (computador, celular ou tablet).
5. Preencha em cada linha:

A partir deste momento, as novas contas criadas via a planilha .csv estarão disponíveis na tela de Contas.

Também é possível rastrear processos anteriores de criação de múltiplas contas, identificando se as contas foram criadas de forma correta. Para verificar estas informações, clique em Histórico de Importação na tela de Contas.

Para atualizar informações, tais como, documento, tipo de documento, email, limite de crédito e tolerância, em múltiplas contas ao mesmo tempo,você pode também pode utilizar a funcionalidade de importação em massa.

O procedimento é semelhante ao de criar múltiplas contas. Entretanto, você já deve ter a planilha .csv baixada e preenchida em seu dispositivo (computador, celular ou tablet). Siga os passos abaixo para atualizar as informações dos clientes:

1. No Admin VTEX, acesse Aplicativos > Customer Credit > Contas, ou digite Contas na barra de busca no topo da página.
2. Na tela de Contas, clique no botão IMPORTAR.
3. Em Deseja criar ou atualizar contas?, selecione a opção Atualizar e clique em CONTINUAR.
4. Insira ou selecione a planilha .csv no espaço Solte aqui seu CSV ou escolha ou arquivo.
5. Clique no botão IMPORTAR ARQUIVO.
6. Após a planilha ser carregada no Admin, verifique na tela de Contas se as informações foram atualizadas corretamente nas contas de cada cliente.

Você também pode criar contas para seus clientes no Customer Credit por meio do endpoint POST - Open an account.

Para mais informações sobre os endpoints da API de Customer Credit , acesse Customer Credit API - Overview.